- Главная
- Консалтинг для бизнеса
- Казахстан
- Счёт ТОО с директором-нерезидентом
Счёт в банке Казахстана для ТОО с директором-нерезидентом
Подбираем банк под структуру вашей компании, готовим директора и пакет для комплаенса и сопровождаем заявку до открытия счёта. Для ТОО, где директор или учредитель живёт за пределами Казахстана.
Банк в Казахстане смотрит не столько на паспорт директора, сколько на то, понятна ли ему компания: кто конечный владелец, откуда деньги, с кем и за что пойдут платежи. Часть банков открывает счёт ТОО удалённо, даже если директор или бенефициар — нерезидент. Другие принимают иностранцев без ВНЖ только в отделении и без доверенностей. Поэтому банк выбираем под вашу структуру, а не наугад.
Директору в любом случае нужен ИИН. С 1 января 2026 года консульства его не выдают, по доверенности — с февраля 2024 года. Остаются два пути: лично в ЦОН или через eResidency. Если визит в Казахстан неизбежен, планируем его так, чтобы ИИН, ЭЦП и банк уместились в одну поездку. Решение об открытии счёта принимает банк по закону о ПОД/ФТ. Наша задача — чтобы на каждый его вопрос уже был ответ в документах.
Подходит ли вашему гражданству
Я гражданин
Кому подходит
- ТОО, где директор живёт в России, Китае или другой стране
- Компании с иностранным учредителем-юрлицом
- Новые ТОО, которым банк отказал без объяснения причин
- Компании, которым нужны валютные счета и контракты с нерезидентами
- Основатели, которые хотят открыть счёт без лишних поездок
Условия и требования
- ИИН и ЭЦП директора; ИИН выдают лично в ЦОН или через eResidency
- Раскрытие структуры владения до конечных бенефициаров
- Понятное описание бизнеса и источника средств
- У компании нет блокировок и долгов в других банках — одно из условий удалённого открытия
- Документы иностранного учредителя с апостилем или нотариальным заверением и нотариальным переводом
- Учредителю-физлицу из-за рубежа для участия в ТОО нужен РВП бизнес-иммигранта, виза C5 или ВНЖ
Что делаем мы
- Сравниваем требования банков к директору-нерезиденту, учредителю-юрлицу и валютным счетам и предлагаем один-два банка
- Планируем маршрут директора: ИИН и ЭЦП лично в ЦОН или через eResidency
- Собираем досье для комплаенса: учредительные документы, структура владения, описание бизнеса, первые контракты
- Проверяем документы иностранного учредителя до подачи, а не после отказа
- Отвечаем на вопросы банка и перед визитом в отделение объясняем директору, о чём спросят
- После открытия получаем учётный номер первого валютного контракта дороже $50 000
Основные документы
- Учредительные документы ТОО и справка о регистрации
- Удостоверение личности или паспорт директора, ИИН
- Сведения о бенефициарах
- Для учредителя-юрлица: выписка из торгового реестра с апостилем или заверением и нотариальный перевод
- Описание бизнеса и источников средств
- Первые договоры и инвойсы с контрагентами
Как это проходит
- Брифгражданство учредителей и директора, доля иностранной компании, вид деятельности, страны контрагентов и валюты
- Банк и список документовназываем банк и полный список; говорим, что можно удалённо, а что только лично
- ИИН и ЭЦП директораесли их нет, планируем визит в ЦОН или подачу через eResidency
- Пакет и подачасобираем досье для комплаенса и подаём заявку онлайн или вместе с директором в отделении
- Вопросы банкаотвечаем по существу и в срок, пока банк не примет решение
На что обратить внимание
- Банк обязан отказать, если не может установить бенефициара или цель отношений
- Операции с российскими контрагентами банки проверяют строже из-за риска вторичных санкций — нужны документы, из которых понятны товар, получатель и законность сделки
- Без ИИН директора счёт не открыть, а получить его по доверенности нельзя
- Комплаенс мы не обходим: работаем только через полный и честный пакет документов
Частые вопросы
Сколько стоит счёт ТОО с директором-нерезидентом?
Стоимость наших услуг — по запросу. Госпошлины, переводы, страховки и другие обязательные расходы оплачиваются отдельно; полную смету пришлём до договора.
Может ли россиянин открыть счёт ТОО в казахстанском банке?
Да. Гражданство директора само по себе не причина для отказа: банк смотрит на бенефициаров, источник средств и характер платежей. Директору нужны ИИН и ЭЦП, а учредителю-физлицу из России для участия в ТОО — РВП бизнес-иммигранта или виза C5.
Можно ли открыть счёт ТОО для нерезидента удалённо?
В части банков — да, если у директора есть ИИН и ЭЦП, а у компании нет блокировок и долгов в других банках. Сам ИИН удалённо можно получить только через eResidency. Скажем честно, если без поездки не обойтись.
В каком банке Казахстана лучше открыть счёт иностранцу?
Универсального ответа нет: одни банки открывают счёт ТОО онлайн, другие принимают иностранцев без ВНЖ только лично. Банк подбираем под гражданство, структуру владения и страны ваших контрагентов.
Учредитель — компания из Китая. Что нужно?
Апостиль между Казахстаном и Китаем действует с 7 ноября 2023 года, консульская легализация не нужна. Потребуются выписка из реестра с апостилем, нотариальный перевод и раскрытие владельцев до физических лиц.
Что если банк откажет в открытии счёта?
Банк вправе отказать по закону о ПОД/ФТ и не всегда называет причину. Разбираем, каких данных ему не хватило, дополняем пакет и готовим повторную подачу в этот или другой банк.
Вы гарантируете результат?
Нет. Решение принимают госорганы, консульства и банки. Мы отвечаем за подготовку и проверку документов, подачу и сопровождение и заранее говорим о рисках.
Связанные программы
Обсудим ваш случай
Проверим, подходит ли программа под ваше гражданство, доход и семью, и пришлём расчёт с полным списком расходов.