- Главная
- Консалтинг для бизнеса
- Казахстан
- Блокировка счёта, запросы комплаенса, отказ банка
Блокировка счёта, запросы комплаенса и отказ банка
Платежи не проходят, банк требует документы за три дня или отказал без объяснений. Первым делом выясняем, кто ввёл ограничение и на каком основании, а затем готовим ответ и закрываем требования.
Ограничение по счёту компании в Казахстане вводят разные органы. КГД своим распоряжением приостанавливает расходные операции, если компания не исполнила уведомление, не допустила налоговое обследование или опоздала с постановкой на НДС. Банк останавливает операции и запрашивает документы по закону о ПОД/ФТ. АФМ может приостановить операцию до 3 рабочих дней. От того, кто именно ввёл ограничение, зависит, куда и что отвечать в ближайшие дни.
Разбор начинаем сразу после обращения. Смотрим уведомление банка, лицевой счёт и уведомления в кабинете налогоплательщика, проверяем, нет ли распоряжения КГД. Дальше готовим пояснения и документы для банка или исполняем то, что требует налоговая, и подаём на отмену распоряжения. Решение остаётся за банком или госорганом, а мы отвечаем за полноту ответа и сроки.
Подходит ли вашему гражданству
Я гражданин
Кому подходит
- ТОО, у которых банк не провёл зарплату или платёж поставщику
- Компании, получившие запрос комплаенса по платежу нерезиденту
- Новые ТОО, которым банк отказал в открытии счёта
- Компании, которые налоговая не нашла по юридическому адресу
- Бизнес, у которого задерживаются входящие платежи из-за рубежа
Условия и требования
- Распоряжение КГД отменяют после того, как компания устранит нарушение; поступления на счёт при этом проходят
- Банк обязан отказать, если не может установить бенефициара или цель операции
- АФМ приостанавливает операцию до 3 рабочих дней, банк при признаках мошенничества — до 5 рабочих дней
- С 19 апреля 2026 года учётный номер контракта обязателен в платёжном поручении, иначе платёж задерживают
- Неопознанный входящий платёж банк возвращает через 180 дней
Что делаем мы
- Находим причину: запрашиваем у банка основание, смотрим кабинет налогоплательщика и распоряжения КГД
- Закрываем требования КГД: исполняем уведомление, ставим на НДС, подтверждаем адрес при обследовании
- Пишем пояснение для комплаенса о бизнесе и сути операции и собираем подтверждающие документы
- Готовим пояснения для банка и АФМ в их короткие сроки
- После отказа в открытии разбираем, чего не хватило банку, и собираем пакет для повторной подачи
- Проверяем остальные контракты, учётные номера, адрес и налоговые сроки, чтобы ситуация не повторилась
Основные документы
- Уведомление банка, текст запроса или скриншот ограничения
- Уведомления и распоряжения КГД, если они есть
- Договоры, инвойсы, акты, ЭСФ и таможенные документы по операции
- Структура владения до бенефициаров
- Документ о праве на помещение по юридическому адресу, если вопрос в обследовании
Как это проходит
- Сообщение и документыприсылаете уведомление, запрос или скриншот; сразу говорим, какие ещё данные нужны
- Причина и основаниеопределяем, кто ввёл ограничение: КГД, банк или АФМ
- План и срокиговорим, что можно сделать и сколько это обычно занимает, и что зависит от банка или госоргана
- Ответ и документыготовим пояснения и комплект документов, подаём через ваш кабинет или вместе с вами в банк
- Контроль решенияследим за ответом и досылаем документы, если появляются новые вопросы
Сроки
Начинаем разбор сразу после обращения.
Сроки ориентировочные: их определяют госорганы, консульства и банки.
На что обратить внимание
- Неполный ответ на запрос комплаенса часто заканчивается закрытием отношений с банком
- Сведения о компании, которую не нашли по адресу, публикуются на сайте КГД очень быстро — обычно на следующий день после акта
- С 1 марта 2026 года Нацбанк, КГД и банки ежедневно обмениваются данными, и расхождения в документах видны сразу
- Сроки снятия ограничения зависят от банка или госоргана, а не только от скорости ответа
Частые вопросы
Сколько стоит блокировка счёта, запросы комплаенса, отказ банка?
Стоимость наших услуг — по запросу. Госпошлины, переводы, страховки и другие обязательные расходы оплачиваются отдельно; полную смету пришлём до договора.
Почему банк заблокировал счёт ТОО?
Причин обычно три: распоряжение КГД о приостановлении расходных операций, решение банка по закону о ПОД/ФТ или приостановка операции АФМ. Чтобы снять ограничение, сначала нужно понять, кто и на каком основании его ввёл.
Что такое приостановление расходных операций?
Это запрет списывать деньги со счёта, который КГД вводит своим распоряжением. Поступления на счёт при этом проходят. Распоряжение отменяют после того, как компания устранит нарушение: исполнит уведомление, встанет на НДС или подтвердит адрес.
Что такое комплаенс банка?
Это служба банка, которая проверяет клиентов и операции по закону о ПОД/ФТ. Она вправе запросить документы и пояснения по любой операции и обязана отказать, если не может установить бенефициара или цель операции.
Почему банк отказал в открытии счёта?
Банк вправе отказать по законам о платежах, о ПОД/ФТ и по Налоговому кодексу, в том числе ТОО, зарегистрированному через egov. Чаще всего ему не хватает данных о бенефициарах, источнике средств или сути бизнеса.
Почему не зачислили платёж от иностранного клиента?
С 19 апреля 2026 года учётный номер контракта обязателен в платёжном поручении, и платёж с неверными реквизитами задерживают. Неопознанный входящий платёж банк возвращает через 180 дней, поэтому реквизиты стоит проверить сразу.
Что если налоговая не нашла нас по адресу?
Недопуск к обследованию и неисполненное уведомление — основание остановить расходные операции. Чтобы выйти из этого статуса, нужно явиться в налоговую с пояснением и документом о праве на помещение. Готовим и то и другое.
Вы гарантируете результат?
Нет. Решение принимают госорганы, консульства и банки. Мы отвечаем за подготовку и проверку документов, подачу и сопровождение и заранее говорим о рисках.
Связанные программы
Обсудим ваш случай
Проверим, подходит ли программа под ваше гражданство, доход и семью, и пришлём расчёт с полным списком расходов.